Ahora que estamos en plena campaña de la Renta 2023, tras abrirse el plazo el 3 de abril para poder descargar y presentar el borrador, mucos contribuyentes se preguntan si este documento puede ser exigido por otras administraciones o incluso por los bancos.
Por ejemplo, la Seguridad Social obliga a los beneficiarios del IMV a presentar la declaración de la Renta, ya que de este modo permite saber su nivel, ingresos y si no superan el umbral de renta garantiza que les corresponde. Igualmente, también sirve para actualizar las cuantías que les tocaría recibir en caso de variaciones en su nivel de ingresos.
Los bancos pueden solicitar la declaración de la Renta
En medio de tantas estafas relacionadas con la declaración de la renta y con los bancos, recibir una notificación en la que el banco nos solicite una copia de la declaración de la Renta, es lógico pensar que se trataría de una estafa, pues ¿para qué quiere el banco mi declaración de la renta?
La realidad es que, las entidades bancarias sí que tienen derecho a solicitar esa información fiscal a sus clientes, así lo ha aclarado el Banco de España en su blog, “aunque pueda parecer que la petición está fuera de lugar, pueden hacerlo”.
El motivo de solicitar esta información no es otra que su obligación de cumplir con la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Es por ello, que los bancos no solo tienen derecho y obligación a solicitar la declaración de la Renta a sus clientes, también pueden solicitar otros documentos como el informe de vida laboral, nóminas, alta en el RETA, recibos de pagar la cuota de autónomos, con el objetivo de comprobar de donde sale el dinero que ingresa el cliente.
Consecuencias de no entregar la documentación
En el caso de que un cliente no presente la documentación solicitada, el Banco de España advierte que la entidad podría proceder al bloqueo de la cuenta. Sin embargo, antes de tomar esta medida, el banco debe notificar al cliente y justificar los motivos que fundamentan dicha acción.