Los pagos en efectivo han ido decayendo en los últimos años, los ciudadanos se han ido familiarizando más con el uso de la tarjeta bancaria y la comodidad que esta brinca. Así como la realización de pagos mediante transferencia bancaria. Sin olvidar el boom para las transferencias de dinero y pago utilizando la app Bizzum.
No obstante, los pagos con dinero en efectivo siguen presenten, sobre todo para pequeñas transacciones. En estas pequeñas transacciones la Agencia Tributaria no les preocupa, pero donde si presta especial atención es en los pagos en efectivo de cuantías importantes.
La Agencia Tributaria pone el ojo en movimientos de efectivo importantes, ya que suele ser un mecanismo de sobra conocido para el blanqueo de capitales. Dinero que no tributa sobre las rentas obtenidas en la posición directa y del IVA devengando en la indirecta.
Seguramente alguna vez habrás escuchado la fase de «lo quieres con factura o sin factura«. Pues precisamente esto es lo que trata de evitar Hacienda y por ello avisa de las multas que existen cuando no se cumplen las normas en los pagos en efectivo.
Límites pago dinero en efectivo
Una de las principales medidas de Hacienda para evitar el blanqueo de capitales el limitar la cantidad de dinero que se puede pagar en Efectivo. Así tal como recoge la web de la Agencia Tributaria, no pueden pagarse en efectivo operaciones con un importe igual o superior a 1.000 euros. En el caso de personas que no tengan su domicilio fiscal en España y no actúe en calidad de persona empresaria o profesional, el límite es de hasta 10.000 euros.
Estos límites no se aplica a los pagos e ingresos realizados en entidades de crédito ni a las operaciones de cambio de moneda en efectivo realizadas por los establecimientos de cambio de moneda.
Multas por pagos en efectivo
Además de estos límites, también existe un régimen sancionador para los que no lo cumplan. Una medida disuasoria para evitar la tentación por así decirlo.
No cumplir con estos límites, supone una infracción administrativa grave. De modo que se sanciona con una multa promocional del 25% de la base de la sanción, lo que equivale a multas de entre 250 y 2.500 euros como máximo.
Por último, recuerda que no solo hay límites en los pagos en efectivo, también tendrás que tener cuidado con todo movimiento de dinero que realices. Pues si realizas transferencias por un importe considerable, Hacienda te investigará y te pedirá que justifiques ese movimiento bancario.